Assurez-vous que vos proches peuvent trouver vos renseignements importants en cas d’urgence.
Personne n’aime y penser, mais si quelque chose vous arrivait, quelqu’un d’autre pourrait-il trouver vos documents importants? Si vous êtes blessé – ou pire – vous voudrez qu’un membre de votre famille ou un liquidateur de succession soit en mesure de trouver vos renseignements financiers et personnels, comme vos documents de succession ou vos renseignements médicaux, rapidement et le plus facilement possible.
S’y préparer peut aider à prévenir les retards ou la confusion en période de stress. Mettre de l’ordre dans vos documents importants simplifie la tâche de vos proches ou de votre liquidateur de succession et peut contribuer à ce que rien ne soit négligé.
Le plus beau, c’est qu’organiser ses documents est plutôt simple. Il suffit de prévoir un classeur ou un dossier spécial et de le conserver en lieu sûr. Vous n’avez qu’à dire à vos proches ou à votre liquidateur où il se trouve.
Voici une liste des renseignements que vous pourriez vouloir inclure :
Renseignements personnels (tous les membres de votre ménage)
- Nom légal complet et date de naissance
- Numéro de carte d’assurance maladie
- Numéro de permis de conduire et de passeport
- Groupe sanguin
- Médication
- Allergies
- Coordonnées du fournisseur de soins de santé
- Autres coordonnées importantes (garderie, école, spécialiste, en cas d’urgence, etc.)
Documents juridiques
- Testament
- Procurations (y compris les directives sur la façon de gérer vos finances et vos soins de santé, ainsi que vos choix de fin de vie)
- Fiducies
- Acte de naissance
- Certificat de mariage
- Certificat de divorce
Relevés de comptes bancaires
- Prêt(s) hypothécaire(s)
- Marges de crédit
- Prêts
- Cartes de crédit
- Case de coffre-fort
Relevés de comptes de placement
- Comptes non enregistrés
- Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
- Fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR)
- Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Régimes enregistrés d’épargne-études (REEE)
- Comptes d’épargne-retraite
Contrats d’assurance
- Assurance vie
- Assurance invalidité
- Assurance maladies graves
- Assurance pour soins de longue durée
- Assurance soins médicaux et soins dentaires
- Assurance habitation et automobile
Renseignements supplémentaires
- Avis de cotisation des dernières années d’imposition
- Documents commerciaux, si vous êtes propriétaire ou copropriétaire d’une entreprise
- Titres de propriété
- Liste des objets de valeur (bijoux, œuvres d’art, pièces de collection, etc.)
- Liste des actifs numériques (comptes de médias sociaux, fichiers de données ou fichiers numériques, site Web, abonnements, etc.) * Songez à fournir vos mots de passe à une personne de confiance ou à un liquidateur de succession
Coordonnées des professionnels
- Conseiller
- Comptable
- Avocat
- Nom du liquidateur/mandataire
Conservation de vos documents
Une fois vos renseignements bien organisés, vous voudrez les conserver en lieu sûr. Envisagez ce qui suit :
- Case de coffre-fort (accessible par un copropriétaire ou un exécuteur testamentaire)
- Classeur
- Coffre-fort à la maison
Besoin d’aide pour commencer? Cette feuille de travail pratique peut vous aider à vous organiser.
